中行跨境资金归集

　　国家外汇管理局2012年发布相关文件，原则同意选择符合条件企业开展跨国公司总部外汇资金集中运营管理改革试点。中国银行作为首批试点银行之一，完成全国首批跨境资金双向调拨交易，并与上海六家试点企业中的四家展开合作，开创了跨国企业外汇资金集中运营管理的先河。作为一家拥有百年历史的金融机构，中国银行凭借独特的外汇业务优势，跨境资金归集业务量始终领先同业，金融服务方案技压群芳，为切实落实国家“走出去”战略、支持总部经济发展做出了积极的贡献。

　　在市场高度关注利率市场化、汇率市场化、金融和贸易便利化的今天，外汇资金领域的管理改革仍然备受关注。金秋十月，喜逢中国(上海)自由贸易试验区获准成立，各大金融机构纷纷进驻自贸区。为此，笔者来到首批进驻中国(上海)自由贸易试验区的商业银行之一—中国银行，听专家谈谈他们眼里的“跨国企业外汇资金集中运营管理”。

　　全球现金管理品牌

　　企业信赖首选之道

　　自1912年创立至今，中国银行历经百年，现已发展成为我国国际化、多元化程度最高的商业银行，为全球客户提供专业、全面的金融产品与服务。作为国内唯一入选的全球系统性重要银行，中国银行始终将国家的战略需要与自身的发展相结合，持续推进金融产品和服务模式创新，不断提升金融服务效率和能力。

　　多年来，中国银行一直致力于全球现金管理业务的发展，全面打造“中银全球现金管理”服务品牌。该行利用现代科技，研发了功能强大的现金管理业务系统平台，成为大型集团客户现金管理服务的优选。

　　目前，中国银行现金管理平台已实现账户管理、收付款管理、流动性管理、融资管理、跨境现金管理等5大模块的200余项产品功能和100余种本外币现金池，可谓品种齐全、应有尽有。以中行上海市分行为例，现金管理平台备受客户欢迎，截至9月底，该行现金管理平台客户日均存款沉淀突破250亿元，为中国银行重点集团客户提供标准化、全面化、个性化的现金管理服务。中国银行是“走出去”企业值得信赖的首选合作银行，“中银全球现金管理”已经成为跨国企业客户心目中重要的金融服务品牌。

　　“三二一”搭建业务主线

　　外汇资金实现集中运营

　　“跨国企业外汇资金集中运营管理服务方案”是全球现金管理的重要产品之一。中国银行充分利用全球现金管理平台功能，凭借强大的海外分支机构网络，协助企业实现集团全球资金的可视、可控和统筹管理。

　　谈及“跨国企业外汇资金集中运营管理服务方案”，中行专家解释说，可以形象化地诠释为：“三个池子、两条通道、一个阀门”。“三个池子”是指境内人民币现金池、境内外币现金池、境外外币现金池;“两条通道”是指境内设立的国际外汇资金主账户与国内外汇资金主账户双向联通;“一个阀门”是指境内外资金融通受到“额度控制”。通过池子、通道、阀门的有机结合，实现境内外外币资金的有条件融通。

　　就像每个家庭会留点余钱以备不时之需，跨国企业在不同国家、地区的子公司也会需要一笔备付金。过去由于境内外资金管理不可打通，跨国企业在开展跨境业务时会设有多个资金账户。自去年外管局试点政策启动后，多个资金账户可以划入一个资金池统一调度管理，企业跨地区运营所需要备付金就可以相应减少，从而更有效地管控各地子公司的资金运营;同时，也能够充分利用公司境内外资金来源，提高资金使用效率。

　　为保障跨境资金运作的顺利实施，该行管理层倾注了大量的心血，中国银行成立专门的领导小组，通过总、分行全面联动顺利推进服务方案建设。在“跨国企业外汇资金集中运营管理服务方案”中，中国银行通过合理的账户架构和运营体系，协助企业实现境外资金在境内归集、运营和管理，做到“在岸归集、有限联通”，便利了跨国公司总部统一外债管理、净额结算和集中收付汇。同时，为企业初步搭建集团全球资金在岸主体监管体系，为企业构建全球资金运营管理中心建设打下坚实基础，并推动上海“四个中心”建设进程。

　　创新驱动转型发展

　　服务方案更胜一筹

　　早在外汇改革试点尚未启动之前，中国银行就高度关注银企之间的合作机会，并希望协助企业在提高外汇资金集中运营管理方面找到新的契合点。2012年底，该行以跨国公司总部外汇资金集中运营管理试点为契机，以跨境资金归集改革试点推进跨国企业全球现金管理，并将全球现金管理作为体现该行海内外一体化优势的战略性产品，为跨国公司提供更为便利的全球金融服务，实现全球资金高效运作提供有利平台。

　　2012年12月3日，中海集团通过中国银行全球现金管理平台，完成跨境资金双方向调拨的首批交易，由境外子公司向境内总部成功归集首批资金，同时根据境外成员用款需求，通过总部国际资金主账户对外放款。首批业务的成功办理标志着跨国企业资金管理进入全球化运作阶段。

　　12月12日，中国银行举办跨国公司外汇集中运营管理方案发布的路演活动，吸引百余家中外资企业参加，多名外汇管理专家前来交流心得，多家企业表现出强烈兴趣。随后，中国银行又与宝钢集团、上海电气(601727,股吧)集团、贝尔集团相继签约，在外汇资金集中运营管理方面展开合作试点。

　　作为外汇管理政策的创新突破，中国银行“跨国企业外汇资金集中运营管理服务方案”的成功推出，不仅便于企业积极利用境内外金融市场，降低财务成本，提升资金管控水平，增强抵御风险能力，而且成为中国银行全球现金管理业务发展的重要里程碑，展现了中国银行国际化金融服务水平和全球现金管理服务能力的大幅提升。

　　为满足更多跨国企业的跨境业务需求，中国银行积极探索改进服务方案，在为跨国企业提供资本项下外债和对外放款额度集中管理的基础上，积极探索经常项下集中收付汇和轧差净额结算业务的推广。继首批试点13家跨国企业中的7家选择了中国银行为合作银行之后，2013年5月，新批准的包括浙江、江苏、北京等地的第二批19家试点企业中，已有12家明确与中国银行合作。这充分显示了中国银行服务方案的优越性和全球一体化服务的优势。试点企业打通了企业境内外资金通道，在外汇管理使用上收获了便利，并合理利用境外内资金差价降低了财务成本。

　　谈及自贸区业务的发展，中行专家表示，“跨国企业外汇资金集中运营管理服务方案”是对自贸区业务的良好铺成，它既顺应了外汇管理制度的改革，对于跨国公司的先进和流动性管理将产生积极影响;同时进一步促进利率、汇率市场化进程，为自贸区业务发展奠定良好的基础，助推上海发展成为跨国公司首选的全球资金运营中心。

　　对于每一家跨国经营的企业而言，资金运营结构和现金管理要求都不尽相同，中国银行必将以其强大的业务能力、先进的技术，为企业度身定制更具有针对性的外汇资金运营管理解决方案，做最好的银行!

    我爱卡（www.51credit.com）是，银行授权信用卡申请合作网站，安全、便捷、高效!申请信用卡请访问我爱卡网在线申请通道：//cc.51credit.com/